दिल्ली हाईकोर्ट ने सोमवार को मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ कानून के तहत रिपोर्टिंग दायित्वों के कथित गैर-अनुपालन के लिए वित्तीय खुफिया इकाई-भारत द्वारा अमेरिकी ऑनलाइन भुगतान गेटवे पेपाल पर लगाए गए 96 लाख रुपये के जुर्माने को रद्द कर दिया।
हालांकि, न्यायमूर्ति यशवंत वर्मा ने फैसला सुनाया कि पेपैल धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत भुगतान प्रणाली ऑपरेटर के रूप में देखे जाने के लिए उत्तरदायी है और इसलिए उसे कानून के तहत रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करना होगा।
अपने 174 पेज के आदेश में, अदालत ने पेपैल पर लगाए गए जुर्माने को खारिज कर दिया और कहा कि यह “स्पष्ट रूप से अनुचित” था क्योंकि पेपैल को यह विश्वास था कि उसका संचालन पीएमएलए के दायरे में नहीं आता है।
“अदालत का मानना है कि पेपैल एक “भुगतान प्रणाली ऑपरेटर” के रूप में देखे जाने के लिए उत्तरदायी है और परिणामस्वरूप पीएमएलए के तहत रिपोर्टिंग इकाई दायित्वों का पालन करने के लिए बाध्य है। 17 दिसंबर 2020 के विवादित आदेश के संदर्भ में जुर्माना लगाया जाना, हालांकि और उपरोक्त कारणों से रद्द कर दिया गया है।”
अदालत का आदेश पेपाल की याचिका पर आया, जिसमें पीएमएलए के कथित उल्लंघन के लिए एफआईयू द्वारा उस पर लगाए गए 96 लाख रुपये के जुर्माने को चुनौती दी गई थी।
एफआईयू ने 17 दिसंबर, 2020 को कंपनी को 45 दिनों के भीतर जुर्माना भरने और “भुगतान प्रणाली ऑपरेटर” होने के कारण एफआईयू के साथ एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में खुद को पंजीकृत करने और आदेश प्राप्त होने के एक पखवाड़े के भीतर संचार के लिए एक प्रमुख अधिकारी और निदेशक नियुक्त करने का निर्देश दिया था।
कानून के तहत, एक रिपोर्टिंग इकाई को अपने सिस्टम पर होने वाले किसी भी विदेशी मुद्रा लेनदेन की रिपोर्ट अधिकारियों को देनी होती है।
वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) भारत, भारत सरकार के राजस्व विभाग के तहत एक संगठन है जो धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत अपराधों के बारे में वित्तीय खुफिया जानकारी एकत्र करता है। यह प्रवर्तन एजेंसियों और विदेशी एफआईयू को संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त करता है, संसाधित करता है, विश्लेषण करता है और प्रसारित करता है।
न्यायाधीश ने कहा कि लेनदेन के सभी तत्व शामिल हैं या दो पक्षों के बीच किए जा रहे भुगतान से जुड़े हैं, जो पीएमएलए के तहत अभिव्यक्ति “भुगतान प्रणाली” के दायरे में आते हैं, और जिस तकनीक पर पेपैल का मंच आधारित है, वह विभिन्न पक्षों के बीच धन के हस्तांतरण को सक्षम बनाता है।
अदालत ने कहा कि पीएमएलए केवल एक दंडात्मक क़ानून नहीं है, बल्कि इसका उद्देश्य धोखाधड़ी और संदिग्ध लेनदेन की खोज और रोकथाम करना भी है, और इसके विभिन्न प्रावधानों के इरादे और दायरे को उजागर करते समय इसके हितकारी उद्देश्यों को ध्यान में रखा जाना चाहिए।
एफआईयू-इंडिया ने अपने दिसंबर 2020 के आदेश में पेपाल पर पीएमएलए का उल्लंघन करने और संदिग्ध वित्तीय लेनदेन को “छिपाने” और भारत की वित्तीय प्रणाली के “विघटन” को बढ़ावा देने का आरोप लगाया था।
उल्लंघन को “जानबूझकर और जानबूझकर” करार देते हुए, एफआईयू ने कंपनी को तीन व्यापक आधारों पर दोषी ठहराया था, जिनमें से मुख्य कारण पीएमएलए के तहत अनिवार्य संघीय एजेंसी के साथ “रिपोर्टिंग इकाई” के रूप में खुद को पंजीकृत करने में विफलता थी।
कानूनी लड़ाई मार्च 2018 में शुरू हुई थी जब एफआईयू ने पेपाल को सभी लेनदेन का रिकॉर्ड रखने, संदिग्ध लेनदेन और सीमा पार वायर ट्रांसफर की एफआईयू को रिपोर्ट करने और इन फंडों के लाभार्थियों की पहचान करने के लिए एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकृत करने के लिए कहा था।
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पीएमएलए की धारा 13 के तहत जारी आदेश के अनुसार, पेपाल ने एफआईयू के निर्देश को स्वीकार करने से इनकार कर दिया था और सितंबर 2019 में उसे कारण बताओ नोटिस जारी किया गया था।
पेपाल ने अपनी कार्रवाई का बचाव किया था और भारतीय रिजर्व बैंक के दिशानिर्देशों का हवाला देते हुए कहा था कि यह भारत में केवल एक ऑनलाइन भुगतान गेटवे सेवा प्रदाता (ओपीजीएसपी) या भुगतान मध्यस्थ के रूप में काम करता है और “भुगतान प्रणाली ऑपरेटर या वित्तीय संस्थान की परिभाषा में शामिल नहीं है और बदले में, पीएमएलए के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई की परिभाषा में शामिल नहीं है”।
एजेंसी को अपने जवाब में कहा गया था, “इसलिए, इस समय, पेपैल जैसे भुगतान मध्यस्थों को एफआईयू-इंडिया के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है।”
हालाँकि, FIU ने उसके दावों को खारिज कर दिया था और कहा था कि PayPal भारत में फंडों को संभालने में बहुत अधिक शामिल था, एक “वित्तीय संस्थान” था और इसलिए PMLA के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई होने के योग्य है।
एफआईयू के आदेश में यह भी कहा गया था कि कंपनी भारत में प्रक्रिया की “अवहेलना” करती है, अमेरिका में इसकी मूल कंपनी – पेपाल इंक – अमेरिकी एफआईयू और ऑस्ट्रेलिया और यूके में समान एजेंसियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करती है।
