दिल्ली हाईकोर्ट ने मंगलवार को अमेरिकी ऑनलाइन भुगतान गेटवे पेपाल द्वारा उस आदेश को चुनौती देते हुए दायर अपील पर केंद्र से जवाब मांगा, जिसमें कहा गया था कि यह धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत एक भुगतान प्रणाली ऑपरेटर है और उसे इसके तहत रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करना होगा।
मुख्य न्यायाधीश सतीश चंद्र शर्मा और न्यायमूर्ति संजीव नरूला की पीठ ने वित्त मंत्रालय को नोटिस जारी किया और चार सप्ताह के भीतर मामले में विस्तृत जवाब दाखिल करने को कहा।
पीठ ने कहा कि यह विचाराधीन एक महत्वपूर्ण मुद्दा है और मामले को 18 अक्टूबर को आगे की सुनवाई के लिए सूचीबद्ध करते हुए वित्त मंत्रालय को अपील में एक पक्ष बनाया।
खंडपीठ ने 23 अगस्त को नोटिस जारी किया था और पेपाल की अपील पर वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) भारत से प्रतिक्रिया मांगी थी।
अपील में, पेपाल ने एकल न्यायाधीश के 24 जुलाई के फैसले को चुनौती दी है, जिसमें कहा गया है कि फैसले ने अपने निष्कर्ष पर पहुंचने के लिए पीएमएलए के तहत भुगतान प्रणाली की एक मनमानी और अव्यवहारिक व्याख्या को नियोजित किया है।
एकल न्यायाधीश ने उस पर लगाए गए जुर्माने को रद्द करने की हद तक पेपाल की याचिका को आंशिक रूप से स्वीकार कर लिया था। हालाँकि, यह निष्कर्ष कि पेपाल पीएमएलए के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई है, एकल न्यायाधीश द्वारा बरकरार रखा गया था।
24 जुलाई को, एकल न्यायाधीश ने मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ कानून के तहत “रिपोर्टिंग दायित्वों” के कथित गैर-अनुपालन के लिए एफआईयू-इंडिया द्वारा पेपाल पर लगाए गए 96 लाख रुपये के जुर्माने को रद्द कर दिया था।
इसने यह भी फैसला सुनाया था कि पेपैल पीएमएलए के तहत “भुगतान प्रणाली ऑपरेटर” के रूप में देखे जाने के लिए उत्तरदायी था और इस प्रकार उसे इसके तहत रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करना होगा।
मंगलवार को पेपाल का प्रतिनिधित्व कर रहे वरिष्ठ अधिवक्ता संदीप सेठी ने तर्क दिया कि कंपनी न तो कोई भुगतान करती है और न ही इसे प्राप्त करती है और यह केवल एक भुगतान गेटवे है।
एफआईयू इंडिया का प्रतिनिधित्व कर रहे अतिरिक्त सॉलिसिटर जनरल एसवी राजू ने कहा कि पेपाल के अपने अधिकारियों ने स्वीकार किया है कि प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल आतंकी वित्तपोषण के लिए किया जा सकता है।
उन्होंने तर्क दिया, “मान लीजिए, पाकिस्तान में बैठा लश्कर-ए-तैयबा का कोई व्यक्ति दिल्ली में किसी व्यक्ति को विस्फोटक मंगाने के लिए पैसे भेजता है, तो आपके पास इसे जानने का कोई तरीका नहीं होगा।”
उनकी इस दलील पर पीठ ने कहा, यह देश की चिंता है और इसीलिए अदालत सतर्क है।
एकल न्यायाधीश का आदेश पेपाल की उस याचिका पर आया था जिसमें एफआईयू द्वारा उस पर लगाए गए जुर्माने को चुनौती दी गई थी।
एफआईयू ने 17 दिसंबर, 2020 को कंपनी को 45 दिनों के भीतर जुर्माना भरने और भुगतान प्रणाली ऑपरेटर होने के कारण एफआईयू के साथ एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में खुद को पंजीकृत करने और एक पखवाड़े के भीतर संचार के लिए एक प्रमुख अधिकारी और निदेशक नियुक्त करने का निर्देश दिया था। आदेश की प्राप्ति के बारे में.
कानून के तहत, एक रिपोर्टिंग इकाई को अपने सिस्टम पर होने वाले किसी भी विदेशी मुद्रा वित्तीय लेनदेन की रिपोर्ट अधिकारियों को देनी होती है।
एफआईयू इंडिया भारत सरकार के राजस्व विभाग के तहत एक संगठन है, जो धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत अपराधों के बारे में वित्तीय खुफिया जानकारी एकत्र करता है।
एकल न्यायाधीश ने कहा था कि पीएमएलए केवल एक दंडात्मक क़ानून नहीं है, बल्कि इसका उद्देश्य धोखाधड़ी और संदिग्ध लेनदेन की खोज और रोकथाम करना भी है, और इसके विभिन्न प्रावधानों के इरादे और दायरे को जानने की कोशिश करते समय इसके हितकारी उद्देश्यों को ध्यान में रखा जाना चाहिए।
एफआईयू-इंडिया ने अपने दिसंबर 2020 के आदेश में पेपाल पर पीएमएलए का उल्लंघन करने और संदिग्ध वित्तीय लेनदेन को “छिपाने” और भारत की वित्तीय प्रणाली के “विघटन” को बढ़ावा देने का आरोप लगाया था।
आदेश के अनुसार, कानूनी लड़ाई मार्च 2018 में शुरू हुई थी जब एफआईयू ने पेपाल को सभी लेनदेन का रिकॉर्ड रखने, संदिग्ध लेनदेन और सीमा पार वायर ट्रांसफर की रिपोर्ट करने और इन फंडों के लाभार्थियों की पहचान करने के लिए एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकृत करने के लिए कहा था।
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पीएमएलए की धारा 13 के तहत जारी आदेश के अनुसार, पेपाल ने एफआईयू के निर्देश को अस्वीकार कर दिया था जिसके बाद सितंबर 2019 में उसे कारण बताओ नोटिस जारी किया गया था।
पेपाल ने अपनी कार्रवाई का बचाव किया था और भारतीय रिजर्व बैंक के दिशानिर्देशों का हवाला देते हुए कहा था कि वह भारत में केवल ऑनलाइन भुगतान गेटवे सेवा प्रदाता (ओपीजीएसपी) या भुगतान मध्यस्थ के रूप में काम करता है और “भुगतान प्रणाली ऑपरेटर या वित्तीय संस्थान की परिभाषा में शामिल नहीं है।” और बदले में पीएमएलए के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई की परिभाषा में शामिल नहीं है”।
एजेंसी को अपने जवाब में कहा गया था, “इसलिए, इस समय, पेपैल जैसे भुगतान मध्यस्थों को एफआईयू-इंडिया के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है।”
हालाँकि, FIU ने उसके दावों को खारिज कर दिया था और कहा था कि PayPal भारत में फंडों को संभालने में बहुत अधिक शामिल था, एक “वित्तीय संस्थान” था और इसलिए PMLA के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई होने के योग्य है।
एफआईयू के आदेश में यह भी कहा गया था कि कंपनी भारत में प्रक्रिया की “अवहेलना” करती है, अमेरिका में इसकी मूल कंपनी – पेपाल इंक – अमेरिकी एफआईयू और ऑस्ट्रेलिया और यूके में समान एजेंसियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करती है।
